Persoonlijk financieel advies voor particulieren

Wil je weten of je financieel goed bent voorbereid op later? Of wat er gebeurt met je inkomen als je minder gaat werken, met pensioen gaat of als jou iets overkomt? Een persoonlijk financieel adviseur helpt je om overzicht te krijgen.

We kijken daarbij niet alleen naar één verzekering, je hypotheek of je pensioen. We brengen je inkomen, vermogen en financiële voorzieningen met elkaar in verband. Zo kun je keuzes maken die passen bij jouw situatie en plannen.

Maak een afspraak voor persoonlijk financieel advies

Wanneer kan een financieel adviseur je helpen?

Financieel advies kan waardevol zijn als je financiële situatie verandert of als je voor een belangrijke keuze staat. Bijvoorbeeld als je eerder wilt stoppen met werken, minder gaat werken of wilt weten wat er financieel voor je partner en gezin is geregeld.

Ook zonder directe aanleiding kan het verstandig zijn om af en toe naar het totaal te kijken. Voorzieningen die je jaren geleden hebt geregeld, sluiten niet automatisch nog aan bij je inkomen, vermogen en wensen van vandaag.

Wat doet een financieel adviseur voor particulieren?

We beginnen bij jouw vragen en doelen. Daarna brengen we in kaart wat er al geregeld is. Vervolgens kijken we hoe deze onderdelen elkaar beïnvloeden. Heb je straks voldoende inkomen om je plannen uit te voeren? Wat verandert er als je eerder stopt met werken? Hoe ziet je financiële situatie eruit bij arbeidsongeschiktheid? En wat blijft er voor je nabestaanden achter als je overlijdt? Zo krijg je niet alleen inzicht in wat je hebt geregeld, maar vooral in de vraag of dat past bij wat je nodig hebt.

Persoonlijke financiële planning

Met een financiële planning kijken we verder vooruit. We maken inzichtelijk hoe je inkomen en vermogen zich kunnen ontwikkelen en wat bepaalde keuzes financieel betekenen. Dat hoeft niet te betekenen dat alles anders moet. Soms blijkt juist dat je financiële situatie goed aansluit bij je plannen. En als er wel iets ontbreekt of beter kan, weet je waar je aan toe bent en kun je gericht beslissen.

Wat kost een financieel adviseur?

De kosten van financieel advies hangen af van je vraag en van de werkzaamheden die daarvoor nodig zijn. Een korte adviesvraag vraagt nu eenmaal iets anders dan een uitgebreide financiële planning.

Daarom bespreken we eerst wat je wilt weten en wat wij voor je kunnen doen. Voordat we met betaald advies beginnen, maken we duidelijk welke werkzaamheden en kosten daarbij horen.

Zijn de kosten voor financieel advies aftrekbaar?

Of kosten in jouw situatie fiscaal aftrekbaar zijn, hangt af van het soort advies en de werkzaamheden die zijn uitgevoerd.

Een persoonlijk financieel adviseur van VMD Koster

Financiële keuzes kunnen grote gevolgen hebben voor later. Daarom vinden we het belangrijk dat je begrijpt waar je voor kiest. Onze adviseurs leggen de mogelijkheden helder uit en helpen je om de verschillende onderdelen van je financiële situatie in samenhang te bekijken.

Wil je weten wat persoonlijk financieel advies voor jou kan betekenen? Bel 0172 611 116 of stel je vraag via onze website.

Maak een afspraak voor persoonlijk financieel advies